商业计划书模板-通用模板01


  第一部分 摘要(整个计划的概括,文字在2~3页以内)

    一、公司简介

    二、公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)

    三、公司目前股权结构

    四、已投入的资金及用途

    五、公司目前主要产品或服务介绍

    六、市场概况和营销策略

    七、主要业务部门及业绩简介

    八、管理团队

    九、公司优势说明

    十、目前公司为实现目标的增资需求;原因、数量、方式、用途、偿还

    十一、融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

    十二、财务分析

      1.财务历史数据(前3~5年销售汇总、利润、成长)

      2.财务预计(后3~5年)

      3.资产负债情况

  第二部分 综述

  第一章 公司介绍

    一、公司的宗旨

    二、公司简介资料

    三、各部门职能和经营目标

    四、公司管理

      1.董事会

      2.经营团队

      3.外部支持(外聘人士/会计师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)

  第二章 技术与产品

    一、技术描述及技术持有

    二、产品状况

      1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)

      2.产品特性

      3.正在开发/待开发产品简介

      4.研发计划及时间表

      5.知识产权策略

      6.无形资产(商标/知识产权/专利等)

    三、产品生产

      1.资源及原材料供应

      2.现有生产条件和生产能力

      3.扩建设施、要求及成本,扩建后生产能力

      4.原有主要设备及需添置设备

      5.产品标准、质检和生产成本控制

      6.包装与储运

  第三章 市场分析

    一、市场规模、市场结构与划分

    二、目标市场的设定

    三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

    四、目前公司产品市场状况,

    产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况

    五、市场趋势预测和市场机会

    六、行业政策

  第四章 竞争分析

    一、有无行业垄断

    二、从市场细分看竞争者市场份额

    三、主要竞争对手情况:公司实力、产品情况

     (种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等)

    四、潜在竞争对手情况和市场变化分析

    五、公司产品竞争优势

  第五章 市场营销

    一、概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)

    二、销售政策的制定(以往/现行/计划)

    三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务

    四、主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等),

     各级资格认定标准政策(销售量/回款期限/付款方式/应收账款/货运方式/折扣政策等)

    五、销售队伍情况及销售福利分配政策

    六、促销和市场渗透(方式及安排、预算)

      1.主要促销方式

      2.广告/公关策略、媒体评估

    七、产品价格方案

      1.定价依据和价格结构

      2.影响价格变化的因素和对策

    八、销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算

    九、市场开发规划,销售目标(近期、中期),

     预估前(3~5年)销售额、占有率及计算依据

  第六章 投资说明

    一、资金需求说明(用量/期限)

    二、资金使用计划有进度

    三、投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股—普通股、优先服、认股权/对应价格等)

    四、资本结构

    五、回报/偿还计划

    六、资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息)

    七、投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)

    八、投资抵押(是否有抵押//担保者财务报告)

    九、吸纳投资后股权结构

    十、股权成本

    十一、投资者介入公司管理之程度说明

    十二、报告(定期向投资者提供的和资金支出预算)

    十三、杂费支付(是否支付中介人手续费)

  第七章 投资报酬与退出

    一、股票上市

    二、股权转让

    三、股权回购

    四、股利

  第八章 风险分析

    一、资源(原材料/供应商)风险

    二、市场不确定风险

    三、研发风险

    四、生产不确定性风险

    五、成本控制风险

    六、竞争风险

    七、政策风险

    八、财务风险(应收账款/坏账)

    九、管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)

    十、破产风险

  第九章 管理

    一、公司组织结构

    二、管理制度及劳动合同

    三、人事计划(配角/招聘/培训/考核)

    四、薪资、福利方案

    五、股权分配和认服计划

  第十章 经营预测

    增资后3~5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预付及计算依据

  第十一章 财务分析

    一、财务分析说明

    二、财务数据预测

      1.销售收入明细表

      2.成本费用明细表

      3.薪金水平明细表

      4.固定资产明细表

      5.资产负债表

      6.利润及利润分配明细表

      7.现金流量表

      8.财务指标分析

      (1)反映财务赢利能力的指示:

        内部收益率(FIRR);

        投资回收期(Pt);

        财务净现值(FN-PV);

        投资利润率;

        投资利税率;

        资本金利润率;

      (2)不确定性分析:

        盈亏平衡分析;

        敏感性分析;

        概率分析;

      (3)反映项目清偿能力的指标:

         资产负债率;

         流动比率;

         速动比率;

         固定资产投资借款偿还期

  第三部分

    一、附件

      1.营业执照影本

      2.董事会名单及简历

      3.主要经营团队名单及简历

      4.专业术语说明

      5.专利证书/生产许可证/鉴定证书等

      6.注册商标

      7.企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)

      8.简报及报道

      9.场地租用证明

      10.工艺流程图

      11.产品市场成长预测图

    二、附表

      1.主要产品目录

      2.主要客户名单

      3.主要供货商名单

      4.主要经销商名单

      5.主要设备清单

      6.目标市场调查表

      7.收入预测分析表

      8.各种财务报表